Vos questions en matière d’investissement, nos réponses claires

Notre réponse :

Les fonds détenus dans un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) peuvent être détenus en espèces ou investis dans divers placements, tels que des CPG, des fonds communs, des actions ou des fonds négociés en bourse.

Si, par exemple, votre CELI est actuellement détenu dans un placement tel qu’un fonds commun et que vous souhaitez plutôt détenir un CPG, vous devrez vendre vos fonds communs. Consultez un conseiller financier afin de comprendre l’incidence de la vente de vos fonds communs, par exemple les coûts ou les frais que vous devrez acquitter.

Discutez avec votre institution financière ou un conseiller avant de prendre une décision. Si vous faites un transfert entre deux CELI dans la même institution financière ou déplacez des fonds vers un CELI dans une autre institution financière, le transfert doit s’effectuer directement entre les CELI. Si le transfert est fait inadéquatement et est traité comme un retrait, vous devrez payer une pénalité pour cotisation excédentaire ou vous devrez attendre jusqu’à l’an prochain pour cotiser de nouveau. Apprenez-en davantage au sujet des transferts entre CELI sur le site GerezMieuxVotreArgent.ca.